農(nóng)發(fā)行廣元市分行 “三到位”開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)治理

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員張紅梅）為強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪和跨境賭博高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭，近期，農(nóng)發(fā)行四川省廣元市分行采取“三到位”措施，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”進(jìn)行了專項(xiàng)治理。

    風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任到位

    該分行加強(qiáng)協(xié)作配合，成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，要求轄內(nèi)六家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開展賬戶清理，迅速行動(dòng)，分解細(xì)化，嚴(yán)格落實(shí)“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的終端誰負(fù)責(zé)”主體責(zé)任，落實(shí)柜員充分利用“統(tǒng)一查控平臺(tái)”工具，每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博情況，持續(xù)開展好賬戶排查、倒查工作。

    聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制到位

    該分行充分利用各類系統(tǒng)，加強(qiáng)客戶“全生命周期”內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控，有效化解電詐風(fēng)險(xiǎn)。所轄六家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)充分利用手機(jī)銀行人臉識(shí)別功能、反洗錢系統(tǒng)名單管理、盡職調(diào)查、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、統(tǒng)一查控平臺(tái)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)等，在開戶、遠(yuǎn)程操作環(huán)節(jié)中有效識(shí)別和防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，提升事前風(fēng)險(xiǎn)防范能力?？蛻舸胬m(xù)期間，運(yùn)營(yíng)條線、客戶條線、內(nèi)控條線通力合作，加強(qiáng)客戶身份持續(xù)識(shí)別，持續(xù)監(jiān)測(cè)賬戶相關(guān)主體信息變更情況、賬戶使用、監(jiān)測(cè)資金流情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別客戶存在的異常交易等情況，并及時(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查確認(rèn)涉詐涉賭的，及時(shí)采取措施并配合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)協(xié)同打擊、從嚴(yán)查處，提升事中、事后風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

    開展常態(tài)化宣傳到位

    該分行加強(qiáng)宣傳力度，提升客戶防詐意識(shí)，運(yùn)營(yíng)條線以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為中心，利用LED、營(yíng)業(yè)廳電視滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、宣傳片，張貼宣傳海報(bào)，利用柜面服務(wù)向大眾宣傳?？蛻魲l線結(jié)合工作實(shí)際，利用客戶營(yíng)銷、貸后管理、下鄉(xiāng)幫扶等契機(jī)開展反詐宣傳。同時(shí)，統(tǒng)籌全行力量，結(jié)合3.15宣傳契機(jī)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外設(shè)立宣傳點(diǎn)，開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博集中宣傳，重點(diǎn)對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群進(jìn)行宣傳，通過發(fā)放宣傳資料，一對(duì)一咨詢，LED屏滾動(dòng)播放等宣傳形式，提高宣傳質(zhì)效，著力做好典型案例及作案手法剖析、防騙知識(shí)及受騙處置知識(shí)宣傳，積極推廣國(guó)家反詐中心官方政務(wù)號(hào)，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。

    下一步，該分行將努力踐行好農(nóng)發(fā)行政策性銀行的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，進(jìn)一步完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”工作機(jī)制，推動(dòng)打擊治理工作常態(tài)化運(yùn)行，打好治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”的主動(dòng)仗和攻堅(jiān)戰(zhàn)。

    責(zé)任編輯：郝飛