農(nóng)發(fā)行自貢市分行：念好“三字訣”推進(jìn)內(nèi)控管理水平有效提升

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員范琳梅）今年以來，農(nóng)發(fā)行四川省自貢市分行念好“實(shí)”“效”“嚴(yán)”三字訣，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作。

    立足“實(shí)”字在穩(wěn)步推進(jìn)上下功夫

    該分行根據(jù)內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作要求，為每個(gè)支行均配備了“三合一專員”，以“建設(shè)、執(zhí)行、提升”為主線，著力解決制度執(zhí)行中的理解不深透、掌握不全面、執(zhí)行不到位的問題，確保工作目標(biāo)明確，具體職責(zé)分工明晰，管理措施落實(shí)到位。

    該分行先后組織召開合規(guī)管理會(huì)議、合規(guī)管理座談會(huì)、合規(guī)管理匯報(bào)會(huì)，建立由行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，內(nèi)控合規(guī)部組織協(xié)調(diào)、其他部室各盡其責(zé)、齊抓共管的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，進(jìn)一步厘清合規(guī)管理由“誰來做”“做什么”“怎么做”。

    該分行開展集中觀看警示教育片8次，參觀教育基地4次、邀請(qǐng)專家開展專題講座2次，開展市縣行“一把手”講合規(guī)或案防課活動(dòng)4次，推動(dòng)“沉浸式”教育入腦入心。通過微信群轉(zhuǎn)載合規(guī)知識(shí)15期，建立“微課堂、微解讀、微交流、微典型、微行動(dòng)”“五個(gè)微”立體模式，實(shí)現(xiàn)由“傾聽者”到“思考者”、由務(wù)虛到務(wù)實(shí)的轉(zhuǎn)變，促進(jìn)“融入式”教育走深走實(shí)。積極開展“法律大講堂、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、專題測(cè)試、合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)、述職報(bào)告評(píng)議”“五個(gè)一”活動(dòng)，確保“嵌入式”教育見行見效。

    聚焦“效”字在履職盡責(zé)上下功夫

    該分行組織全轄專（兼）職“三合一”專員專題培訓(xùn)班，對(duì)上級(jí)行相關(guān)制度詳細(xì)解讀，將制度剖析、業(yè)務(wù)流程和實(shí)際操作等內(nèi)容相結(jié)合，提高“三合一”專員的履職意識(shí)和履職能力；建立“三合一”專員考核表，將“三合一”專員日常履職情況，包括報(bào)表及報(bào)告的報(bào)送時(shí)間、報(bào)送質(zhì)量等作為年度考核依據(jù)，充分調(diào)動(dòng)工作積極性。

    該分行明確“四個(gè)圍繞”，即圍繞中心工作、業(yè)務(wù)發(fā)展開展監(jiān)督;圍繞運(yùn)營(yíng)管理各項(xiàng)流程、各個(gè)環(huán)節(jié)開展監(jiān)督；圍繞履職要點(diǎn)開展監(jiān)督工作；圍繞一把手”合規(guī)執(zhí)行情況、勤政廉政等開展監(jiān)督，并通過召開合規(guī)會(huì)議對(duì)評(píng)價(jià)表、評(píng)價(jià)底稿、缺陷分析、評(píng)價(jià)報(bào)告等進(jìn)行研討，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，逐項(xiàng)提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，制定化解預(yù)案，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)準(zhǔn)確性和效率。

    該分行不斷完善管理路徑，提高工作質(zhì)效，對(duì)各項(xiàng)活動(dòng)序時(shí)記錄，建立臺(tái)賬，確保監(jiān)督資料、檢查材料、工作總結(jié)報(bào)告等保存完整、合理歸檔，達(dá)到“有記錄可展示、有材料可證實(shí)、有臺(tái)賬可查詢、有檔案可利用”。組織計(jì)財(cái)、運(yùn)營(yíng)、信貸管理等條線密切配合共同完成行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，今年來，向人民銀行、銀保監(jiān)等部門報(bào)送分析調(diào)研報(bào)告11篇，報(bào)送綠色信貸案例4篇。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（1104）、人行統(tǒng)計(jì)集中等應(yīng)用數(shù)據(jù)管理差錯(cuò)解鎖較去年明顯減少，監(jiān)管報(bào)送質(zhì)量整體提升，前三季度數(shù)據(jù)質(zhì)量管理考核獲得省分行通報(bào)表揚(yáng)。

    著力“嚴(yán)”字在統(tǒng)籌兼顧上下功夫

    該分行各區(qū)縣支行、各部室按照“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)10方面建設(shè)內(nèi)容”“53項(xiàng)工作要點(diǎn)”，對(duì)涉及本業(yè)務(wù)條線內(nèi)容逐項(xiàng)開展對(duì)照自查，各部室及時(shí)向監(jiān)管部門上報(bào)動(dòng)態(tài)，各區(qū)縣支行按要求上報(bào)各項(xiàng)工作開展情況，“條線指導(dǎo)、支行包干”的網(wǎng)格化整改管理機(jī)制有序運(yùn)轉(zhuǎn)。

    在全面自查的基礎(chǔ)上，該分行集中力量開展2021年度綜合檢查，抽調(diào)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員、業(yè)務(wù)骨干利用一周時(shí)間開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、崗位和人員100%覆蓋。對(duì)照“162個(gè)檢查需求”“855項(xiàng)檢查點(diǎn)”，按照“是否涉及、是否重點(diǎn)”分條線梳理，并將檢查方式按“全面檢查、抽查、日常管理掌握”進(jìn)行分類，發(fā)現(xiàn)問題建立清單乃整改臺(tái)賬，逐問題茨實(shí)整改主體責(zé)任、制定救改時(shí)限、提出問責(zé)意見，并做好結(jié)果跟蹤，確保問題糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位，2021年度該行接受內(nèi)外部檢查共發(fā)現(xiàn)整改問題16個(gè)，整改率100%。

    該分行堅(jiān)持將內(nèi)控合規(guī)管理作為衡量履職任務(wù)完成情況的重要抓手，納入全行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)，將市分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控合規(guī)管理作為部門履職的“必考項(xiàng)”，縣支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)在績(jī)效考評(píng)中由15%提升至18%，通過對(duì)合規(guī)管理細(xì)化分值、每月督導(dǎo)、每季度通報(bào)的形式，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用，不斷營(yíng)造“不愿違規(guī)”的良好合規(guī)生態(tài)環(huán)境，有效推動(dòng)全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、積極合規(guī)建設(shè)。

    責(zé)任編輯：郝飛