農(nóng)業(yè)銀行許昌分行 多舉措筑牢反電信詐騙“防火墻”

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)河南訊（記者王松通訊員 馬明欣 劉曙光）今年以來(lái)，為切實(shí)增強(qiáng)民眾的反詐騙意識(shí)，有效提升客戶的防范電信詐騙能力，農(nóng)業(yè)銀行河南許昌分行多措并舉，從源頭上筑牢反電信詐騙“防火墻”。截至12月10日，針對(duì)涉案及高危人員，該分行共處置開立銀行卡1168張，成功堵截電信詐騙事件365起，金額463.79萬(wàn)元。

    加大宣傳力度 增強(qiáng)客戶安全意識(shí)

    農(nóng)業(yè)銀行許昌分行借助遍布城鄉(xiāng)的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，通過LED顯示屏和多媒體電視不間斷播放反電信詐騙標(biāo)語(yǔ)和視頻案例，引導(dǎo)客戶不斷學(xué)習(xí)安全常識(shí)，時(shí)刻防范電信詐騙。

    同時(shí)，該分行組織員工“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)校園”開展“我為群眾辦實(shí)事、守好百姓錢袋子”反電信詐騙活動(dòng)，通過設(shè)立咨詢臺(tái)、布放宣傳展板、懸掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳折頁(yè)等多種形式進(jìn)行宣傳。截至止目前，該分行舉辦反電信詐騙金融知識(shí)講座10余場(chǎng)，發(fā)放宣傳折頁(yè)4萬(wàn)余份。

    堅(jiān)持問題導(dǎo)向 強(qiáng)化源頭渠道治理

    農(nóng)業(yè)銀行許昌分行注重新開戶管理，嚴(yán)格落實(shí)好手機(jī)號(hào)實(shí)名制、承諾書簽署等風(fēng)險(xiǎn)防控措施，認(rèn)真核實(shí)客戶開卡意圖，對(duì)于不配合身份識(shí)別、有組織或分批開戶、開戶理由不合理、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形的拒絕開戶，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)和人民銀行報(bào)告。

    該分行還建立健全新開戶回訪、網(wǎng)點(diǎn)回訪臺(tái)賬，一周進(jìn)行兩次回訪，對(duì)于聯(lián)系不上的客戶，采取緊急措施，停辦一切非柜面業(yè)務(wù)，促使賬戶所有人到網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面核查，消除賬戶買賣風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上阻斷電信詐騙渠道。

    加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn) 提高員工專業(yè)素質(zhì)。

    農(nóng)業(yè)銀行許昌分行緊密結(jié)合電信詐騙真實(shí)案例，制定出反電信詐騙工作措施，對(duì)員工進(jìn)行反詐騙專業(yè)培訓(xùn)，不斷提高全員的識(shí)別和防范能力。

    該分行堅(jiān)持以客戶為中心，強(qiáng)化當(dāng)班員工的責(zé)任意識(shí)，對(duì)轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行詢問匯款用途、匯款人與收款人是否相識(shí)、收款人是否許諾高額回報(bào)、細(xì)心觀察匯款人的神情舉止是否異常、辦理業(yè)務(wù)過程中是否持續(xù)接聽他人電話，核對(duì)匯款人所留信息是否合理并進(jìn)行安全提醒的“三問二看一核對(duì)”流程，全力保障客戶資金安全！

    責(zé)任編輯：郝飛