農(nóng)業(yè)銀行山西分行?反洗錢工作成效顯著

　　農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)山西訊(通訊員梁晨霄)近年來，農(nóng)業(yè)銀行山西分行緊緊圍繞維護(hù)國家安全和防范金融風(fēng)險(xiǎn)大局，深入貫徹落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，夯實(shí)基礎(chǔ)、完善機(jī)制、加強(qiáng)協(xié)作，反洗錢制度機(jī)制不斷完善、監(jiān)管方式方法不斷優(yōu)化、部門協(xié)作配合不斷深入、公眾認(rèn)知程度不斷提升，2020年人民銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。

　　該分行立足促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，堅(jiān)持底線思維、問題導(dǎo)向，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，緊緊圍繞維護(hù)金融安全、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)、打擊洗錢犯罪的工作目標(biāo)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成工作合力，落實(shí)主體責(zé)任，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，著力提升反洗錢工作質(zhì)量和水平。

　　該分行將“升級(jí)進(jìn)位，提質(zhì)增效”作為反洗錢工作全年目標(biāo)，加強(qiáng)反洗錢中心資源投入，增加專職人員，提升崗位待遇，設(shè)立金融情報(bào)分析、制裁合規(guī)管理、客戶盡職調(diào)查3個(gè)團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)內(nèi)部分工管理，積極開展內(nèi)部培訓(xùn)，將人力資源快速轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，反洗錢中心履職能力的提升，為反洗錢工作有效開展奠定了基礎(chǔ)。

　　在實(shí)踐中，該分行進(jìn)一步細(xì)化全行“三道防線”各部門的職責(zé)分工，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤行長、客戶經(jīng)理、柜面經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)人員等重點(diǎn)崗位反洗錢職責(zé)，突出內(nèi)勤行長牽頭組織協(xié)調(diào)作用，強(qiáng)化各項(xiàng)反洗錢工作在基層的落地執(zhí)行。

　　為打通各條工作線“最后一公里”，該分行搭建“四個(gè)機(jī)制”，精細(xì)管理，力爭做到事事有回應(yīng)，件件有落實(shí)，以此推動(dòng)全行各項(xiàng)工作有效落地;建立任務(wù)跟蹤機(jī)制，建立工作臺(tái)賬，登記每項(xiàng)任務(wù)的時(shí)限、要求、責(zé)任人等信息，按日追蹤工作進(jìn)度，完成后逐個(gè)銷號(hào)，確保內(nèi)外部各項(xiàng)工作按時(shí)、保質(zhì)、保量完成;建立閉環(huán)反饋機(jī)制，部分反洗錢日常工作業(yè)務(wù)量大，涉及機(jī)構(gòu)人員多，逐筆落實(shí)難度大，反洗錢中心建立落實(shí)反饋機(jī)制，按月下發(fā)工作任務(wù)，次月收集落實(shí)情況，日常工作從啟動(dòng)、落實(shí)到反饋，完成閉環(huán)管理，基礎(chǔ)管理水平顯著提升;建立信息共享機(jī)制，對(duì)內(nèi)外部獲取的典型經(jīng)驗(yàn)和案例，及時(shí)發(fā)送各市分行和相關(guān)部門，今年以來報(bào)送信息簡報(bào)8份，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示17份;按季召開條線電話溝通會(huì)議，公開考核明細(xì)，講清扣分原因，互換信息，研究問題，提出對(duì)策。

　　今年以來，該分行反洗錢中心積極與人民銀行、公安部門溝通聯(lián)系，加大可疑交易監(jiān)測力度，報(bào)送8份重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，全部移送公安部門;主動(dòng)配合人民銀行開展非法人金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)辦法的修訂工作，2項(xiàng)建議被采納。此外，該分行嚴(yán)格落實(shí)總行MAC地址、虛擬貨幣等專項(xiàng)排查工作，主動(dòng)3次向總行提交可疑交易模型建議，充分發(fā)揮了農(nóng)行在打擊洗錢犯罪、維護(hù)社會(huì)秩序方面的重要作用。

　　責(zé)任編輯：楊怡明