人民銀行涇源縣支行 “斷卡”行動(dòng)在路上

　　農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)寧夏訊(通訊員楊亮 郭娟)當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪形勢(shì)復(fù)雜，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益，人民銀行寧夏涇源縣支行將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)重要抓手，主動(dòng)作為、勇于擔(dān)當(dāng)，積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)工作部署，認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)銀行賬戶管理，多措并舉推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)落地見(jiàn)效。

　　源頭防控，加強(qiáng)賬戶管理

　　為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，貫徹落實(shí)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的指示精神，該支行進(jìn)一步落實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，完善開(kāi)戶環(huán)節(jié)流程，定期開(kāi)展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平。

　　該支行還加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理，建立賬戶常態(tài)化排查機(jī)制，組織開(kāi)展存量賬戶清理工作，全面排查銀行賬戶代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，對(duì)一人多戶、一人多企、一址多照等情形重點(diǎn)開(kāi)展排查，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可疑賬戶情形采取只收不付、限制非柜面交易等控制措施。

　　截至目前，該支行累計(jì)排查個(gè)人銀行賬戶131979戶，對(duì)公賬戶1078戶。堅(jiān)決打擊涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪銀行賬戶黑灰產(chǎn)，斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈，將賬戶管理的“事前監(jiān)督”與“事后檢查”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;事前預(yù)防”，有效構(gòu)筑賬戶管理“防護(hù)網(wǎng)”。

　　聯(lián)防共治，強(qiáng)化銀警協(xié)作

　　加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，以銀警合作模式，實(shí)現(xiàn)人民銀行、公安機(jī)關(guān)雙向信息共享，加強(qiáng)涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開(kāi)展對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶地毯式摸排，該支行主動(dòng)為公安機(jī)關(guān)提供線索。

　　該支行強(qiáng)化信用懲戒機(jī)制，積極向轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)非法買賣銀行賬戶人員懲戒名單，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、購(gòu)買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位和個(gè)人，實(shí)施五年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施。

　　該支行還協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好賬戶查詢、止付、凍結(jié)和處置工作，做實(shí)快速止付挽損鏈，對(duì)被騙涉案資金，第一時(shí)間對(duì)涉案銀行賬戶進(jìn)行鎖卡，同步開(kāi)展止付凍結(jié)、資金返還等工作，確保做到迅速返還、應(yīng)返盡返，最大限度減少轄區(qū)群眾損失。

　　截至目前，該支行轄區(qū)累計(jì)凍結(jié)涉案銀行賬戶126戶，止付凍結(jié)涉案資金3112674元，挽回群眾損失43萬(wàn)元。

　　點(diǎn)面結(jié)合，注重宣傳教育

　　該支行開(kāi)展“陣地式”宣傳，組織當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)擺放宣傳海報(bào)和折頁(yè)，通過(guò)電子屏播放打擊電信詐騙宣傳標(biāo)語(yǔ)及警示語(yǔ)，通過(guò)廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》。開(kāi)展“流動(dòng)式”宣傳。

　　該支行還結(jié)合地域特色，開(kāi)展下鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)、入學(xué)校宣傳活動(dòng)，以“合規(guī)使用銀行賬戶，保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，打好反詐人民戰(zhàn)爭(zhēng)”為宣傳主題，全力構(gòu)建全民反詐新格局;開(kāi)展“立體式”宣傳，運(yùn)用動(dòng)漫、故事、以案說(shuō)法等形式，通過(guò)“線上+線下”多渠道開(kāi)展宣傳，實(shí)現(xiàn)反詐宣傳點(diǎn)線面結(jié)合、立體化傳播、全方位覆蓋，持續(xù)掀起強(qiáng)大宣傳聲勢(shì)，不斷增強(qiáng)廣大人民群眾識(shí)騙防騙能力。

　　責(zé)任編輯：田耿文