數(shù)字金融背景下 證券行業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)治用融合之道

    一、引言

    2023年10月份，中央金融工作會(huì)議提出“五篇大文章”，把數(shù)字金融提高到國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略的新高度。金融是數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，數(shù)據(jù)資產(chǎn)是證券行業(yè)最關(guān)鍵的戰(zhàn)略資源之一。數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理是指通過一系列科學(xué)的管理流程與技術(shù)手段，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、一致性和安全性，為數(shù)據(jù)的有效應(yīng)用奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。而數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用則是將經(jīng)過治理的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為實(shí)際的業(yè)務(wù)價(jià)值，如精準(zhǔn)的客戶畫像、智能化的投資決策支持、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理等。數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用并非孤立的環(huán)節(jié)，二者的深度融合構(gòu)成了證券企業(yè)成長(zhǎng)的雙輪驅(qū)動(dòng)機(jī)制。有效的數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理為應(yīng)用提供可靠的數(shù)據(jù)源泉，而應(yīng)用需求又反過來引導(dǎo)治理方向，優(yōu)化治理策略。深入探究數(shù)據(jù)資產(chǎn)“治用合一”的策略與實(shí)踐路徑，對(duì)于證券企業(yè)在數(shù)字金融時(shí)代把握機(jī)遇、應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量成長(zhǎng)具有極為重要的意義。

    二、證券企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用的現(xiàn)狀

    隨著金融科技的快速發(fā)展，證券行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理的重視程度日益提高，數(shù)據(jù)治理框架與機(jī)制逐步建立，數(shù)據(jù)資產(chǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶畫像、投資策略制定、合規(guī)監(jiān)管、反欺詐等領(lǐng)域展現(xiàn)出巨大潛力。但仍存在一些不可忽視的問題。其一，證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)林立，數(shù)據(jù)散落各處、質(zhì)量良莠不齊，整合共享困難重重。相較于銀行在大數(shù)據(jù)領(lǐng)域深厚技術(shù)積累與豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，證券企業(yè)起步晚、阻礙多，數(shù)據(jù)質(zhì)量與標(biāo)準(zhǔn)差異問題突出。其二，監(jiān)管日益嚴(yán)格，數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理卻深陷手工梳理泥沼，效率低下，難以快速響應(yīng)監(jiān)管新規(guī)。其三，數(shù)據(jù)可視化管理薄弱，難以直觀展示數(shù)據(jù)資產(chǎn)的分布、質(zhì)量、使用等關(guān)鍵信息，管理層難以快速把握數(shù)據(jù)資產(chǎn)整體狀況，影響決策效率和準(zhǔn)確性。其四，數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用場(chǎng)景豐富，但各業(yè)務(wù)部門間缺乏深度整合協(xié)同，重復(fù)勞動(dòng)與資源浪費(fèi)頻發(fā)。此外，風(fēng)險(xiǎn)管理模型與業(yè)務(wù)決策模型銜接松散，難以構(gòu)建完備的風(fēng)險(xiǎn)解決方案。

    三、數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用的協(xié)同關(guān)系與價(jià)值

    數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用是相輔相成的關(guān)系，數(shù)據(jù)治理為數(shù)據(jù)應(yīng)用筑牢根基，而數(shù)據(jù)應(yīng)用可以有力反哺數(shù)據(jù)治理。數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理的系列活動(dòng)，包括優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量、保障安全合規(guī)及構(gòu)建管理框架等，是數(shù)據(jù)在應(yīng)用場(chǎng)景中精準(zhǔn)、可靠、合法發(fā)揮效能的必備條件。而數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用過程中所產(chǎn)生的需求、問題以及創(chuàng)新實(shí)踐不斷反哺數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理工作，促使其在目標(biāo)、流程、技術(shù)與管理等多個(gè)層面進(jìn)行優(yōu)化和升級(jí)。

    數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用良性互動(dòng)循環(huán)，為企業(yè)在數(shù)字化時(shí)代充分發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值提供有力支撐，全方位驅(qū)動(dòng)企業(yè)成長(zhǎng)，包括賦能企業(yè)從經(jīng)驗(yàn)決策轉(zhuǎn)型為數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策，提升決策準(zhǔn)確性與前瞻性；助力挖掘客戶需求與市場(chǎng)機(jī)遇，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式；強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)量化評(píng)估與實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)；深度推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化與數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化雙向融合。

    四、以浙商證券為例：探索數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用的有效實(shí)踐

    近年來，浙商證券在數(shù)據(jù)治理和應(yīng)用領(lǐng)域持續(xù)深耕細(xì)作，逐步構(gòu)建起涵蓋數(shù)據(jù)采集、整理、存儲(chǔ)等多環(huán)節(jié)較為系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理流程，同時(shí)不斷嘗試將數(shù)據(jù)應(yīng)用于不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景。在這一過程中形成的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為業(yè)內(nèi)同行提供了寶貴的借鑒藍(lán)本。

    在數(shù)據(jù)治理方面，浙商證券構(gòu)建了多維度、系統(tǒng)化的數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理框架。首先，在組織架構(gòu)上，公司設(shè)立了數(shù)據(jù)治理辦公室，并在各部門、子公司指定數(shù)據(jù)治理專員，確保數(shù)據(jù)治理工作的高效協(xié)同。其次，浙商證券從管理和技術(shù)兩個(gè)層面推進(jìn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，形成了統(tǒng)一管理意識(shí)，并構(gòu)建了業(yè)務(wù)術(shù)語的統(tǒng)一歸集、發(fā)布、查詢和應(yīng)用平臺(tái)，提高了數(shù)據(jù)的質(zhì)量和可信度。同時(shí)，公司堅(jiān)持強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，通過事前定義監(jiān)控規(guī)則、事中監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)生成過程、事后評(píng)估和問題追溯，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)質(zhì)量問題發(fā)現(xiàn)的全面化、自動(dòng)化、在線化。此外，浙商證券還加強(qiáng)了數(shù)據(jù)安全體系建設(shè)，制定了數(shù)據(jù)資產(chǎn)安全分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，并建立了完備的備份與恢復(fù)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)資產(chǎn)的安全。

    在數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用優(yōu)化進(jìn)程中，浙商證券雙管齊下。一方面強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)，深度整合數(shù)據(jù)資源、挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值、優(yōu)化數(shù)據(jù)流通鏈路，建設(shè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)門戶連通數(shù)據(jù)供需雙方，方便用戶找數(shù)、看數(shù)、取數(shù)、用數(shù)；另一方面，構(gòu)建嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目己藱C(jī)制，融合業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與數(shù)據(jù)利用指標(biāo)，運(yùn)用定量定性結(jié)合的評(píng)估方法精準(zhǔn)度量數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用成效，從結(jié)果導(dǎo)向優(yōu)化策略流程，驅(qū)動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用效益持續(xù)攀升。

    五、數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用深度融合的策略與路徑

    數(shù)字金融背景下，數(shù)據(jù)資產(chǎn)“治用合一”已然成為證券企業(yè)破局致勝、穩(wěn)健發(fā)展的核心要素。這要求證券企業(yè)從多方面著力，構(gòu)建完善的體系與機(jī)制，以充分釋放數(shù)據(jù)資產(chǎn)的潛在價(jià)值。

    一是構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的企業(yè)文化。這是實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用深度融合的基石。通過培訓(xùn)、宣傳等方式培養(yǎng)全員數(shù)據(jù)意識(shí)，內(nèi)化數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)理念，建立激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工參與數(shù)據(jù)工作的熱情。

    二是加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的技術(shù)創(chuàng)新。這是推動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)“治用合一”的核心動(dòng)力。企業(yè)應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)軟硬件研發(fā)資源投入，以應(yīng)對(duì)海量數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)與快速處理需求。此外，企業(yè)可以積極開展產(chǎn)學(xué)研合作，加速技術(shù)創(chuàng)新成果的轉(zhuǎn)化。

    三是優(yōu)化數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的組織協(xié)同機(jī)制。通過建立跨部門數(shù)據(jù)協(xié)作團(tuán)隊(duì)，協(xié)調(diào)各部門數(shù)據(jù)需求與資源分配，推動(dòng)數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目實(shí)施與應(yīng)用場(chǎng)景拓展，完善數(shù)據(jù)共享與流通機(jī)制，在確保數(shù)據(jù)安全的前提下，促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部各部門間數(shù)據(jù)的高效流通與共享。

    四是強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全與合規(guī)管理。一方面通過數(shù)據(jù)加密技術(shù)、訪問控制技術(shù)、入侵檢測(cè)技術(shù)等手段構(gòu)建數(shù)據(jù)安全防護(hù)體系。另一方面，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警機(jī)制，防范因違規(guī)行為帶來的巨大風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的安全與合法使用。

    六、結(jié)語

    數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理與應(yīng)用深度融合為證券企業(yè)成長(zhǎng)提供雙輪驅(qū)動(dòng)。科學(xué)數(shù)據(jù)治理確保數(shù)據(jù)質(zhì)量與安全，深度應(yīng)用提升業(yè)務(wù)效率與競(jìng)爭(zhēng)力。未來，證券企業(yè)需緊跟技術(shù)演進(jìn)，持續(xù)優(yōu)化數(shù)據(jù)策略，強(qiáng)化跨部門協(xié)作，在合規(guī)前提下充分釋放數(shù)據(jù)潛能，方能于數(shù)字化浪潮中穩(wěn)健前行，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展與價(jià)值提升。

    （作者：浙商證券股份有限公司 黃玉鋒、童衛(wèi)、徐雪）

    （CIS）