中銀證券加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè) 筑牢穩(wěn)健發(fā)展根基

    本報(bào)記者 李文

    防控金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的永恒主題?！蛾P(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》要求在服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展中實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展，必須堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，必須始終踐行金融為民的理念，必須全面加強(qiáng)監(jiān)管、有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)。記者了解到，今年以來(lái)，中銀國(guó)際證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中銀證券”）多措并舉推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，體現(xiàn)“堅(jiān)定不移嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線”的鮮明導(dǎo)向，全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進(jìn)，為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

    統(tǒng)籌發(fā)展與安全，把握強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展主線

    證券公司承擔(dān)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的使命，維護(hù)資本市場(chǎng)安全與穩(wěn)定的職責(zé)，同時(shí)也有高質(zhì)量發(fā)展的自身需要，這些都需要高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理工作做支撐。

    中銀證券深刻領(lǐng)會(huì)、落實(shí)中央、監(jiān)管要求，在服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展中堅(jiān)持金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的政治性、人民性，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的政治高度，看不清管不住則不展業(yè)，不斷強(qiáng)化底線思維和極限思維。引導(dǎo)全員牢固樹(shù)立正確經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，以功能轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，做好風(fēng)險(xiǎn)偏好和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的對(duì)接。圍繞監(jiān)管新要求對(duì)表對(duì)標(biāo)，深入分析對(duì)影響行業(yè)的深層次、趨勢(shì)性變化，從體制機(jī)制等補(bǔ)齊管理短板。中銀證券將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理與做好“五篇大文章”、培育新質(zhì)生產(chǎn)力業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型同頻共振，通過(guò)不斷細(xì)化、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管控措施，提高風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的專業(yè)能力，強(qiáng)化對(duì)專精特新、科創(chuàng)類股權(quán)項(xiàng)目等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)入把關(guān)，強(qiáng)化項(xiàng)目存續(xù)期監(jiān)控。加大房地產(chǎn)、城投、中小金融機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，提升市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)防范，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判，扎牢流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)安全籬笆，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)管控。

    完善體系機(jī)制，打造中銀特色的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

    中銀證券牢固樹(shù)立“把客戶風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)作自己的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)管”的理念，從更高的高度統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控，通過(guò)層層壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，加強(qiáng)溝通報(bào)告等，形成一二三道防線相互制衡、共同協(xié)防體系。

    近年來(lái)，中銀證券結(jié)合集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，不斷加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效性建設(shè)，深化“六閉環(huán)”機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)性、前瞻性管理。加強(qiáng)市場(chǎng)波動(dòng)下風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，持續(xù)排查重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化壓測(cè)情景運(yùn)用，增強(qiáng)應(yīng)急處置能力，建立一道防線后評(píng)價(jià)機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)管理有效性，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置。持續(xù)宣導(dǎo)“五要五不”、“三知四有”風(fēng)險(xiǎn)文化。組織多種形式風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理培訓(xùn)，傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)政策，推廣交流經(jīng)驗(yàn)。建立風(fēng)險(xiǎn)案例匯編和警示教育機(jī)制。加大考核過(guò)程管理。有序開(kāi)展問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化“嚴(yán)”的氛圍。

    智能風(fēng)控建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力

    人工智能與風(fēng)險(xiǎn)管理有效結(jié)合的數(shù)智化風(fēng)控是未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。近年來(lái)，伴隨業(yè)務(wù)模式的變革及與金融科技的深度融合，證券公司積極探索構(gòu)建智能化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，打造“智慧風(fēng)控”體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)據(jù)化運(yùn)營(yíng)，為風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供更強(qiáng)有力的支持。

    近年來(lái)，中銀證券積極推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過(guò)給系統(tǒng)、給數(shù)據(jù)、給工具，為一二道防線風(fēng)險(xiǎn)管理科技賦能，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)智能化管控。公司重點(diǎn)建設(shè)全風(fēng)一體化平臺(tái)，覆蓋各業(yè)務(wù)板塊、各風(fēng)險(xiǎn)類型，以風(fēng)險(xiǎn)駕駛艙、指標(biāo)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、檢查與整改、風(fēng)險(xiǎn)排查管理，強(qiáng)化對(duì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控的深度、精度、廣度和自動(dòng)化程度，夯實(shí)全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（編輯 郭之宸）