券商持續(xù)推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 深度布局線上平臺(tái)及買方投顧體系建設(shè)

    本報(bào)記者 周尚伃

    見習(xí)記者 于宏

    近日，國(guó)元證券宣布擬對(duì)公司財(cái)富管理?xiàng)l線組織架構(gòu)進(jìn)行大調(diào)整，以賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。近年來，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型持續(xù)深化，多家券商披露最新“打法”，線上平臺(tái)及買方投顧體系建設(shè)或成轉(zhuǎn)型的重要抓手。

    調(diào)整組織架構(gòu)

    近日，國(guó)元證券發(fā)布公告稱，董事會(huì)審議通過《關(guān)于財(cái)富條線組織架構(gòu)調(diào)整的議案》，擬對(duì)財(cái)富條線組織架構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，以提升公司金融服務(wù)效率和水平，更好滿足人民群眾多樣化金融需求。

    組織架構(gòu)調(diào)整的主要內(nèi)容包括各部門的更名與整合。具體來看，國(guó)元證券財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部更名為財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部，突出其業(yè)務(wù)職能，更好地賦能分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展。在部門合并方面，將原一級(jí)部門網(wǎng)絡(luò)金融部更名為數(shù)字金融部，調(diào)整為二級(jí)部門并入財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部；將原一級(jí)部門機(jī)構(gòu)金融部調(diào)整為二級(jí)部門并入財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部，推動(dòng)機(jī)構(gòu)客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。

    此外，還有一些部門將進(jìn)行升級(jí)，以更好發(fā)揮作用。原財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部二級(jí)部門研投顧中心調(diào)整為一級(jí)部門研投顧中心，作為財(cái)富條線投顧體系的智慧中樞，帶動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；原財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部二級(jí)部門分支機(jī)構(gòu)服務(wù)部更名為財(cái)富行政中心，作為一級(jí)部門，承擔(dān)財(cái)富條線的綜合管理職能，保障公司“總分營(yíng)”戰(zhàn)略有效落地。

    國(guó)元證券的組織架構(gòu)調(diào)整并非個(gè)例。近年來，隨著財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加速，業(yè)內(nèi)多家券商均對(duì)財(cái)富管理?xiàng)l線組織架構(gòu)進(jìn)行了大幅調(diào)整。7月10日，東興證券發(fā)布公告稱，擬將大財(cái)富條線現(xiàn)有的四個(gè)一級(jí)部門（財(cái)富管理部、信用與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、經(jīng)紀(jì)管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部）調(diào)整為五個(gè)一級(jí)部門，分別為零售客戶部、機(jī)構(gòu)客戶部、金融產(chǎn)品部、證券金融部、財(cái)富綜合服務(wù)部。

    多措并舉加速轉(zhuǎn)型

    財(cái)富管理業(yè)務(wù)是券商服務(wù)投資者的重要渠道之一，在業(yè)務(wù)版圖中一直占據(jù)著重要地位。新“國(guó)九條”提到，“推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)”?！蛾P(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見（試行）》提出，“支持聚焦主業(yè)有序設(shè)立專業(yè)子公司，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富管理”。

    為響應(yīng)政策精神，提升服務(wù)投資者的能力，近年來，券商持續(xù)深化財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，并紛紛披露最新戰(zhàn)略規(guī)劃。

    在開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要“陣地”——分支機(jī)構(gòu)（包括分公司和營(yíng)業(yè)部）方面，年內(nèi)，相關(guān)裁撤、合并動(dòng)作頻頻。

    8月3日，光大證券宣布擬撤銷北京西直門、北京永安里證券營(yíng)業(yè)部。7月25日，天風(fēng)證券宣布，決定撤銷深圳卓越城證券營(yíng)業(yè)部、深圳福華路證券營(yíng)業(yè)部以及深圳國(guó)際商會(huì)中心證券營(yíng)業(yè)部。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，已有至少5家券商宣布擬撤銷17家營(yíng)業(yè)部。此外，西部證券、首創(chuàng)證券則針對(duì)未來三至四年內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃制定了相關(guān)方案。

    與線下網(wǎng)點(diǎn)裁撤同步進(jìn)行的是線上平臺(tái)的優(yōu)化建設(shè)，多家券商表示，將重點(diǎn)發(fā)力線上平臺(tái)，依托金融科技賦能，助力服務(wù)提質(zhì)增效。例如，廣發(fā)證券加強(qiáng)線上獲客運(yùn)營(yíng)，積極開拓多渠道流量，持續(xù)提升“易淘金”平臺(tái)用戶體驗(yàn)；長(zhǎng)城證券則打造財(cái)富智慧平臺(tái)，為分支機(jī)構(gòu)提供工具支撐，精準(zhǔn)匹配客戶所需產(chǎn)品和服務(wù)，并推進(jìn)籌建數(shù)智運(yùn)營(yíng)中心，通過集約式客戶運(yùn)營(yíng)，與實(shí)體營(yíng)業(yè)部形成有效合作。

    同時(shí)，向買方投顧轉(zhuǎn)型成為多家券商戰(zhàn)略中的關(guān)鍵詞。國(guó)信證券表示，將不斷完善產(chǎn)品體系，把大力發(fā)展買方投顧業(yè)務(wù)作為重要突破口，選拔和培養(yǎng)專業(yè)能力和服務(wù)能力兼?zhèn)涞耐顿Y顧問團(tuán)隊(duì)。第一創(chuàng)業(yè)也表示，將努力向以資產(chǎn)配置為核心的買方投顧轉(zhuǎn)型。國(guó)海證券則持續(xù)強(qiáng)化投顧體系建設(shè)，搭建了涵蓋智能投顧、私享投顧等在內(nèi)的產(chǎn)品體系，并針對(duì)細(xì)分客群推出了私人投資顧問服務(wù)、女性財(cái)富管理品牌服務(wù)等特色服務(wù)。

    展望未來財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，申萬宏源證券表示，將圍繞強(qiáng)化“交易端、投資端、融資端、服務(wù)端”建設(shè)加大布局投入，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)線上線下渠道建設(shè)，提升客戶體驗(yàn)和服務(wù)效率。同時(shí)優(yōu)化客戶分類分級(jí)管理，為不同類型客群提供相匹配的產(chǎn)品和服務(wù)，全面提升投顧業(yè)務(wù)水平。